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【金融法眼】金华银行东孝支行一员工非法吸存6342万 投资草甘膦现货全亏损

时间:2020-01-07 01:58 来源:未知  手机版

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文/张正一

近日,裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,原金华银行东孝支行员工钱某霞,在未经有关部门批准的情况下,以投资草甘膦生意和资金周转为由,承诺承担银行贷款利息及支付1分至3分不等月息,向社会不特定人员非法吸收存款。最终造成非法吸收公众存款6342.68万元,尚欠本金4294.68万元。

银行员工伙同他人非吸6342.68万

案发后尚欠本金4294.68万

判决书显示,钱某霞,女,1972年5月22日出生于浙江省金华市,汉族,大学文化程度,原系金华银行东孝支行员工,家住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2016年12月21日被金华市公安局金东分局刑事拘留,2017年1月26日被逮捕。

另一涉案人员,钱某军,女,1962年12月22日出生于浙江省金华市,汉族,高中文化程度,金华市花园农用物资有限公司股东,家住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2016年12月22日被金华市公安局金东分局刑事拘留,2017年1月26日被逮捕。

具体来看,2013年至2016年,钱某军欲通过投资草甘膦原药现货的方式牟利还债,因其无自有资金,遂伙同被告人钱某霞在未经有关部门批准的情况下,以投资草甘膦生意和资金周转为由,承诺承担银行贷款利息及支付1分至3分不等月息,向社会不特定人员非法吸收存款。

只是,对投资回报的憧憬永远赶不上行情的变化。至2015年年底,上述二人投资草甘膦生意遭到全部亏损。

值得关注的是,在投资草甘膦期间,钱某霞还存在有转贷赚取利差、从事股票证券交易和期货交易等行为。股票和期货的交易也亏损了不少资金,钱某霞自己也回忆不清具体的资金数额。

图:钱某霞、钱某军非法吸收存款数额

据裁判文书公布的数据统计,钱某霞、钱某军两人合计非法吸收公众存款6342.68万元,尚欠被害人本金4294.68万元。

涉案人员缘何认为草甘膦能挣钱?

案发后该银行员工股权遭拍卖

公开资料显示,草甘膦是广泛使用的许多除草剂中的有效活性化学成分,它在欧盟的使用受到了严格的监管。草甘膦与转基因作物并无直接关系,非转基因作物一样要打除草剂草甘膦。

一种除草化学成分怎么和投资扯上了关系?新浪财经从两份研报中窥探出一二。

西南证券在1月3日发布对农药行业动态点评。西南证券表示,据国务院2006年和2016年发布的相关文件,转基因玉米的产业化势将在2020年有一个阶段性结果。预计后续转基因玉米落地之后,将会拉动相关农药品种如草甘膦等的需求量。未来相关农药市场潜在增长空间较大。

长江证券在1月3日发布的化工行业周报中则给出了不同的观点。长江证券表示,本周农药板块:草甘膦开工环比提升,盈利持续下滑。

可见,投资不能赌行情,更不能抱有侥幸心理。用钱生钱,固然是更快的赚钱途径,但这钱的来源要合理合法。

据钱某霞供述:“刚开始觉得草甘膦生意资金周转回笼很快,本来以为借来的资金2个月就可以用赚来的钱还掉的,结果因为行情不好,还亏进去。另外,前期借款利息很高的,4分5分都有的,利息又要还,这样借款就越来越多,资金缺口也越来越大了。

金华市金东区人民法院认为,被告人钱某霞、钱某军违反国家金融管理法律规定,向社会公众非法吸收资金,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,依法应当追究其刑事责任。法院一审判决:

一、被告人钱某霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑8年,并处罚金人民币25万元。

二、被告人钱某军犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑5年6个月,并处罚金人民币20万元。

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